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申请/专利权人：浙江农商数字科技有限责任公司
摘要：本发明涉及资金管理技术领域，尤其涉及一种银行零售客户资金行为分析方法及系统，包括资金监管平台、交易监管单元、行为评估单元、交易风险单元、资金追踪单元以及管理预警单元；本发明通过从客户的历史交易流水数据进行分析，以便初步分析目标客户资金交易行为是否异常，且通过信息反馈的情况进行行为趋势安全监管分析，以判断目标客户交易活跃是否异常，以提高目标客户资金交易安全性，在客户资金交易异常活跃前提下，通过从客户的交易表现和交易对象两个角度进行分析，以了解客户资金交易风险情况，以降低目标客户的资金交易风险，有助于对目标客户资金进行保护，同时有助于防止经济交易损失。
主权项：1.一种银行零售客户资金行为分析方法，其特征在于，包括以下步骤：步骤一：采集目标客户的历史交易流水数据，并对历史交易流水数据进行交易行为监管分析，以便初步分析目标客户资金交易行为是否异常，若得到活跃信号，则进入步骤二；步骤二：通过递进式的方式进行行为趋势安全监管分析，以判断目标客户交易活跃是否异常，若得到异常活跃信号，则进入步骤三和步骤五；步骤三：通过信息反馈的情况对目标客户的交易表现数据进行交易风险安全监管反馈分析，以判断目标客户的交易风险是否过高，若得到反馈指令，则进入步骤四，若得到风险信号，则预警反馈；步骤四：通过深入式的方式对标客户的常规行为特征进行差异分析，得到行为差异度，并对行为差异度进行判别分析，若得到预警信号，则预警反馈；步骤五：通过信息反馈的情况对目标客户的交易对象信息进行网状交易安全监管分析，以判断目标客户的交易对象是否存在可疑交易行为，若得到可疑信号，则预警反馈。
全文数据：
权利要求：
百度查询： 浙江农商数字科技有限责任公司 一种银行零售客户资金行为分析方法及系统
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