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申请/专利权人：上海智慧数投科技有限公司
申请日：2024-04-23
公开（公告）日：2024-07-05
公开（公告）号：CN118297693A
主分类号：G06Q40/02
分类号：G06Q40/02;G06F16/9535;G06F16/2458;G06N3/08
优先权：
专利状态码：在审-实质审查的生效
法律状态：2024.07.23#实质审查的生效;2024.07.05#公开
摘要：本发明提出了一种基于人工智能的银行高净值客户资产配置方法，包括：获取客户数据、大类资产的走势数据和行业指标数据，对大类资产的走势数据进行分析计算大类资产的最优配置比例，对行业指标数据进行分析并通过神经网络算法计算行业配置结果；构建客户画像；构建资产配置模型，为客户生成不同类型和不同权重的产品资产配置组合；智能生成资产配置建议，包括：通过对客户进行画像，将客户画像的数据提交至资产配置模型，由资产配置模型生成相应的资产配置方案，并反馈给客户。本发明通过对大量历史数据进行分析和挖掘，构建客户画像和资产配置模型，为高净值客户智能生成个性化的资产配置建议。
主权项：1.一种基于人工智能的银行高净值客户资产配置方法，其特征在于，包括如下步骤：步骤S1，获取客户数据、大类资产的走势数据和行业指标数据，对所述大类资产的走势数据进行分析并通过神经网络算法计算大类资产的最优配置比例，对所述行业指标数据进行分析并通过神经网络算法计算行业配置结果；步骤S2，构建客户画像，包括：对所述客户数据进行分析，获取客户的收益风险需求、客户的风险等级、客户可投资的金额、客户资金流动性需求和客户对投资回撤要求，生成该客户的客户画像；步骤S3，构建资产配置模型，包括：根据所述客户画像，并基于大类资产的最优配置比例和行业配置结果为客户生成不同类型和不同权重的产品资产配置组合；步骤S4，智能生成资产配置建议，包括：通过对客户进行画像，将客户画像的数据提交至所述资产配置模型，由资产配置模型生成相应的资产配置方案，并反馈给客户。
全文数据：
权利要求：
百度查询： 上海智慧数投科技有限公司 一种基于人工智能的银行高净值客户资产配置方法
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