买专利卖专利找龙图腾，真高效！ 查专利查商标用IPTOP,全免费！专利年费监控用IP管家,真方便！

摘要：本发明涉及金融信息技术领域，具体为一种金融反诈业务数据库的构建方法及系统，包括以下步骤：基于交易业务记录信息，分析交易时间、交易金额和参与者身份信息，构建金融交易关系图，生成金融交易网络信息。本发明中，通过对金融交易记录进行分析，构建金融交易网络信息，增加数据处理的深度，并通过网络构建提高数据分析的准确性，通过分析交易活动的统计波动性，准确识别异常波动节点，识别风险和欺诈行为，实时监控和模拟节点的资金与信用状态变化，实时响应市场变化，在风险发生前采取措施，减少因欺诈引发的经济损失，结合对交易数据进行分类和风险评估，提升金融机构对风险的管理能力和市场的适应性，增强客户的信任度和市场的竞争力。

主权项：1.一种金融反诈业务数据库的构建方法，其特征在于，包括以下步骤：基于交易业务记录信息，分析交易时间、交易金额和参与者身份信息，构建金融交易关系图，生成金融交易网络信息，包括：基于交易业务记录信息，分析并记录交易的时间、金额和参与者身份信息，生成基础交易数据集；基于所述基础交易数据集，通过将交易参与者映射为节点，交易映射为边，交易金额映射为边的权重，构建金融活动的有向图，生成金融交易图；根据所述金融交易图，通过对节点的连接密度和交易量进行分析，调整边的权重反映交易重要性和频率，优化网络图的结构，生成金融交易网络信息；基于所述金融交易网络信息，对多个节点的连接状态进行分析，识别资金流动中的关键节点，并评估多个节点在金融网络中的传输效率，生成关键节点分析结果，包括：基于所述金融交易网络信息，分析图中多个节点的连接状态，根据多个节点间的交互次数，计算特征向量中心度，评估节点在网络中的活跃度，生成节点连接状态数据；基于所述节点连接状态数据，计算多个节点的传输效率，通过评估资金流向速度和广度，分析节点间的平均路径长度和交易效率，生成节点传输效率数据；根据所述节点传输效率数据，通过分析多个节点的资金流量和交易频率，识别并记录关键节点，生成关键节点分析结果；根据所述关键节点分析结果，采集和多个节点关联的交易数据，计算多个节点交易活动的统计波动性，识别异常波动节点，得到节点风险评估数据；基于所述节点风险评估数据，通过实时监控异常波动节点的交易活动，记录交易频率、金额变化和交易联系，识别异常交易行为，生成异常交易监控记录；根据所述异常交易监控记录，通过模拟多个节点资金和信用状态的变化，计算交易网络中的资金流和信用流的动态变化，生成金融网络分析数据；基于所述金融网络分析数据，对交易数据进行分类，记录常规和风险交易并构建数据集，校验数据的一致性和完整性，生成金融反诈数据库。

全文数据：

权利要求：

百度查询： 四川纷领信息技术有限公司 一种金融反诈业务数据库的构建方法及系统