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申请/专利权人：泉州市易达信息科技有限公司

摘要：本发明涉及资金监管技术领域，具体为一种预售资金监管系统，包括：预售资金流动监测模块、预售资金流异常检测模块、预售资金流时间分析模块、链路分析与追踪模块、预售资金来源验证模块、监管合规性评估模块，通过快速傅里叶变换算法对资金流动信号的多尺度分析和频率成分分析，创新性地提取资金流动的周期性波动特征，关联到资金流异常检测的准确性和效率，能够在庞大的资金流中迅速识别出异常波动，从而在早期阶段预警风险，结合预售资金来源的多源数据进行资金来源的核实，能够有效地跟踪和验证资金的合法性，显著提高预售资金监管的透明度和安全性，确保资金能够按预定目的使用，大幅减少资金挪用的风险。

主权项：1.一种预售资金监管系统，其特征在于，包括：预售资金流动监测模块基于预售资金流动信号，通过快速傅里叶变换算法，对资金流动信号进行多尺度分析和频率成分分析，提取资金流动的周期性波动，生成形态波动特征；预售资金流异常检测模块基于所述形态波动特征，分析异常交易行为，标识与正常模式偏离的交易，得到异常交易指标；预售资金流时间分析模块基于所述异常交易指标，根据交易时间戳，分析交易间隔，对未来时间段内的交易行为和趋势进行预测分析，获取偏移动态预测分析结果；链路分析与追踪模块基于所述偏移动态预测分析结果，进行交易时间差异性的模式识别，追踪资金流动路径，提取交易链路中的关键节点，建立交易链路图；所述链路分析与追踪模块包括：时间差异识别子模块基于所述偏移动态预测分析结果，分析交易之间的时间差异，识别不符合常规模式的异常交易，生成时间差异分析结果；路径追踪子模块基于所述时间差异分析结果，追踪资金流动的路径，标识资金流动的关键路径，得到资金流动路径图；节点提取子模块基于所述资金流动路径图，识别并提取路径中的关键交易节点，包括起始点、中转点和终点，建立交易链路图；预售资金来源验证模块基于所述交易链路图，结合预售资金来源的数据，对交易链路图中的资金来源进行核实，生成资金合法性验证结果；所述预售资金来源验证模块包括：数据源整合子模块基于所述交易链路图，整合预售资金来源的数据，包括银行和支付平台，对交易账户和资金流向进行汇总，生成预售资金来源整合结果；资金追踪子模块基于所述预售资金来源整合结果，进行资金追踪，标识资金的来源和去向，分类和识别多环节的资金流动，得到资金流向追踪结果；合法性评估子模块基于所述资金流向追踪结果，评估资金来源的合法性，若识别资金来源违规，则标记为非合法，建立资金合法性验证结果；监管合规性评估模块基于所述资金合法性验证结果，分析预售资金流动风险等级，验证预售资金流动的路径，得到预售资金合规性评估结果；所述形态波动特征包括资金流动频率、交易金额波动和定期交易周期性，所述异常交易指标包括突增交易量、非典型交易时段活动和重复小额交易模式，所述偏移动态预测分析结果包括异常时间点识别、交易活动异常间隔和预期风险时段预测，所述交易链路图包括关键资金流入口、关键交易节点和资金终点分布，所述资金合法性验证结果包括资金来源、资金流向透明度和关联账户合规性，所述预售资金合规性评估结果包括监管合规风险等级、非合规交易类型识别和监管措施。

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