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申请/专利权人：中银金融科技有限公司

摘要：本发明涉及一种可疑洗钱团伙信息识别方法及系统，包括：数据预处理：基于客户信息表与交易信息表，分别从中提取得到客户与联系电话、证件号码以及MAC地址的属性表；属性值分组：按照联系电话、证件号码以及MAC地址的属性值分别对提取到的三个属性表进行分组；组间合并：对每一张分组后的属性表中的不同分组按照合并规则进行合并；团体生成：将组间合并后的同一分组内的客户视为是一个团体；基于团体中客户是否命中反洗钱监测模型判断该团体为可疑团伙或潜在可疑团伙；基于团体特征对可疑团伙的可疑程度进行评分：可视化展示可疑团伙及其关联项信息。与现有技术相比，本发明具有团伙识别效率高、准确性高的优点。

主权项：1.一种可疑洗钱团伙信息识别方法，其特征在于，该方法包括以下步骤：步骤S1、数据预处理：基于客户信息表与交易信息表的源数据，分别从中提取得到客户与联系电话、证件号码以及MAC地址的属性表；步骤S2、属性值分组：按照联系电话、证件号码以及MAC地址的属性值分别对提取到的三个属性表进行分组；属性表分组具体为：将客户划分为不同分组，不同分组之间不存在共同客户，同一分组内客户之间都存在客户信息的关联关系，即联系电话相同或证件号码相同或MAC地址相同；对于客户与联系电话属性表，按照联系电话属性值进行分组，分组后将得到多个不同的组，每组具有相同的联系电话属性值，且每组将会有唯一的组号，将组号更新到对应的组号字段中；对于客户与证件号码属性表，按照证件号码属性值进行分组，分组后将得到多个不同的组，每组具有相同的证件号码属性值，且每组将会有唯一的组号，将组号更新到对应的组号字段中；对于客户与MAC地址，按照MAC地址属性值进行分组，分组后将得到多个不同的组，每组具有相同的MAC地址属性值，且每组将会有唯一的组号，将组号更新到对应的组号字段中；步骤S3、组间合并：对每一张分组后的属性表中的不同分组按照合并规则进行合并，所述合并规则为若两组中存在相同的客户，即对该两组进行合并；步骤S4、团体生成：将组间合并后的同一分组内的客户视为是一个团体，给每个团体赋予一个唯一的团体序号；步骤S5、基于团体中客户是否命中反洗钱监测模型判断该团体为可疑团伙或潜在可疑团伙；步骤S6、基于团体特征对可疑团伙的可疑程度进行评分，具体为：步骤S61、定义团体特征，包括团体规模大小、交易频率、交易金额、男女比例、最大年龄差和平均年龄；步骤S62、利用设定规则对每个团伙的所有特征进行评分，获得反映了每个团伙可疑程度的特征总分，并按照团体的特征总分对所有团体进行优先级排序；步骤S7、可视化展示可疑团伙及其关联项信息，具体为：将每个可疑团伙生成一个可疑团伙案例，案例展示了一个可疑团伙包含的所有客户、客户之间的客户信息关联关系以及可疑程度评分。

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