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申请/专利权人：苏银凯基消费金融有限公司

摘要：本发明公开了一种基于合作平台贷款业务的多维自动对账方法，提取维度关联要素，建立跨维对账关系并建立对账规则，抽取各维度需要进行对账处理的对账要素信息，根据建立的对账规则对抽取的对账要素信息进行加工处理落库后进行对账处理，将对平的信息入账，将未对平的对账要素信息推入平台预警列表，并打上预警等级的标识。本发明解决了多平台信贷数据格式混乱，难以精确查找异常的问题，并且可以多维度进行问题排查，处理效率大大提高，对于异常问题的捕捉迅速且能够及时进行通知。

主权项：1.一种基于合作平台贷款业务的多维自动对账方法，其特征在于包含以下步骤：S1、提取维度关联要素，建立跨维对账关系并建立对账规则；S2、抽取各维度需要进行对账处理的对账要素信息；S3、根据建立的对账规则对抽取的对账要素信息进行加工处理，并将加工处理的结果推入对账任务列表；S4、根据对账规则对抽取的对账要素信息进行对账处理，将对平的对账要素信息反馈至核心系统进行总账入账；S5、将未对平的对账要素信息推入平台预警列表，并对未对平的对账要素信息根据预警规则进行预警分级并打上相应等级的标识，预警平台定时获取平台预警列表并按照预警分级的级别分别进行处理；交易维度对账的跨维对账关系为：根据信贷系统处理逻辑，抽取放款申请流水号与资金交易流水号关联关系表，抽取还款申请流水号与资金交易流水号，建立跨维数据关系，并保存落库；交易维度对账的对账规则为：统计汇总，放款申请总金额：资金转出总金额、还款申请总金额：资金转入总金额；明细维度，一笔放款申请对应一笔资金转出操作流水、一笔还款申请对应一笔资金转入操作流水；需要说明的是，在对账规则中冒号是数学符号比，即符号两边的数值求两者的比值，该比值为1时，则冒号两侧的金额对平；资产维度与资金维度对账的跨维对账关系为：根据信贷系统处理逻辑，抽取借据号与放款申请流水号关联关系表，并通过交易维度对账的跨维数据关系建立借据号与支付请求跨维数据关系，并保存落库；资产维度与资金维度对账的对账规则为：∑（新增借据本金）：资金转出总金额；∑（还款本金+还款利息+还款罚息+还款手续费-减免利息-减免罚息-减免手续费）：资金转入总金额；资产维度与账务维度对账的跨维对账关系为：通过核心系统后管平台创建业务产品与会计科目关联关系，多维对账系统每日同步更新，并根据业务产品与会计科目关联关系创建跨维对账关系；资产维度与账务维度对账的对账规则为：∑（正常本金科目借方发生额）：∑（新增借据本金）；∑（本金相关科目贷方发生额）：∑（还款本金）；∑（利息相关科目贷方发生额）：∑（还款利息-减免利息）；∑（罚息相关科目贷方发生额）：∑（还款罚息-减免罚息）；∑（手续费相关科目贷方发生额）：∑（还款手续费-减免手续费）。

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