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申请/专利权人：中国建设银行股份有限公司

摘要：本申请提供了一种交易风险监控方法及装置，其中，该交易风险监控方法包括：应用flume日志采集组件，将用户操作信息集经由kafka消息中间件发送至flink数据流处理组件；基于所述flink数据流处理组件和Drools规则引擎，生成所述用户操作信息集对应的风控指标；接收交易请求指令，并根据所述风控指标对该交易请求指令对应的交易过程进行风险监控。本申请能够提高交易风险监控的效率和准确性，并且能够实现跨机构交易风险的监控。

主权项：1.一种交易风险监控方法，其特征在于，包括：应用flume日志采集组件，将用户操作信息集经由kafka消息中间件发送至flink数据流处理组件，所述用户操作信息集包括：多个用户的操作信息，每个用户的操作信息包括：登录json请求信息、员工编号、机构编号、秘钥和操作时间信息；基于Drools规则引擎中的风控规则和所述flink数据流处理组件，生成所述用户操作信息集对应的风控指标并存储在redishbase风控指标存储组件；接收交易请求指令，并根据所述风控指标对该交易请求指令对应的交易过程进行风险监控；所述根据所述风控指标对该交易请求指令对应的交易过程进行风险监控，包括：判断在redishbase风控指标存储组件中是否存在与所述交易请求指令对应的风控指标，若是，则拦截该交易请求指令并根据该风控指标判断所述交易请求指令对应的交易过程是否存在交易风险，若否，则继续执行本次交易请求指令对应的交易过程；所述Drools规则引擎中的风控规则包括：同一个用户，A-B-C交易不能连续发生，在检测到A-B交易执行完成之后，告知用户不能再产生C交易；所述接收交易请求指令，并根据所述风控指标对该交易请求指令对应的交易过程进行风险监控，包括：在完成目标用户的A-B交易之后，若接收到发起所述目标用户对应的C交易对应的交易请求指令时将被截断，所述交易请求指令对应的风险指标包括：A-B交易已完成，不能产生C交易；所述应用flume日志采集组件，将用户操作信息集经由kafka消息中间件发送至flink数据流处理组件，包括：通过flume日志采集组件将所有的用户操作信息写入应用日志中，flume日志采集组件将这些用户操作信息经由kafka消息中间件发送至flink数据流处理组件；所述基于所述Drools规则引擎中的风控规则和所述flink数据流处理组件，生成所述用户操作信息集对应的风控指标并存储在redishbase风控指标存储组件，包括：由flink数据流处理组件对数据流进行基于规则引擎数据计算，并根据相关规则将计算结果指标投递给实时数据风控系统的指标存储组件中；所述交易风险监控方法，还包括：接入当日的风控指标判断结果、外部环境数据和人工调整数据；监控指标分析组件通过对所述当日的风控指标判断结果、外部环境数据和人工调整数据的整合分析，对监控规则进行优化，并提交给所述Drools规则引擎修正所述风控规则；在所述应用flume日志采集组件，将用户操作信息集经由kafka消息中间件发送至flink数据流处理组件之前，还包括：应用日志组件将多个用户的操作信息存储至应用日志中，得到所述用户操作信息集；所述kafka消息中间件为缓存和传输所述用户操作信息集的分布式消息中间件；在所述接收交易请求指令之前，还包括：根据预设的风控调整规则，更新所述Drools规则引擎中的风控规则。

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