申请/专利权人：山东省城市商业银行合作联盟有限公司

申请日：2021-11-26

公开（公告）日：2024-07-05

公开（公告）号：CN114020933B

主分类号：G06F16/36

分类号：G06F16/36;G06Q40/02

优先权：

专利状态码：有效-授权

法律状态：2024.07.05#授权;2022.02.25#实质审查的生效;2022.02.08#公开

摘要：本发明提出了一种商业银行关联方及关联关系的识别方法，包括：分别获取交易所股东数据、银行外部工商数据、银行内部员工数据，根据交易所股东数据、银行外部工商数据、银行内部员工数据以及关联方信息的预设确定路径初步确定关联方名单；根据关联方名单中的关联方穿透后合计持股比例的运算、关联关系的映射筛选最终关联方名单，并确定各个关联方的关联关系，本发明还提出了一种商业银行关联方及关联关系的识别装置，不仅考虑商业银行股东信息，而且综合考虑银行内部员工以及近亲属信息，有效地提高了关联方以及关联关系识别效率以及准确性；降低商业银行交易风险，促进商业银行安全、稳健运行。

主权项：1.一种商业银行关联方及关联关系的识别方法，其特征是，包括：分别获取交易所股东数据、银行外部工商数据、银行内部员工数据，根据交易所股东数据、银行外部工商数据、银行内部员工数据以及关联方信息的预设确定路径初步确定关联方名单；其中，关联方信息包括被穿透关联方在关联方层中的级别信息；根据关联方名单中的关联方穿透后合计持股比例的运算、关联关系的映射筛选最终关联方名单，并确定各个关联方的关联关系；其中，根据关联方名单中的关联方穿透后合计持股比例的运算、关联关系的映射筛选最终关联方名单，并确定各个关联方的关联关系具体包括：根据关联方股东类型计算关联方穿透后合计持股比例；其中，根据关联方股东类型计算关联方穿透后合计持股比例具体是：判断关联方是自然人股东还是企业股东，如果是自然人股东，将自然人股东的持股比例与自然人近亲属的持股比例合并；如果是企业股东，判断企业股东的控股股东是否持有股份，如果企业股东的控股股东持有股份，将企业股东的持股比例与企业股东的控股股东的持股比例合并；判断企业股东的同一控股股东的其他子公司是否持有股份，如果企业股东的同一控股股东的其他子公司持有股份，将企业股东的持股比例与企业股东的同一控股股东的其他子公司的持股比例合并；如果计算后的关联方穿透后合计持股比例大于第一预设阈值，且存在一致行动人，则关联关系映射为被前一层共同控制或对前一层共同控制；如果不存在一致行动人，则关联关系映射为被前一层控制或对前一层控制；如果计算后的关联方穿透后合计持股比例小于第一预设阈值且大于第二预设阈值，且存在一致行动人，则关联关系映射为被前一层共同施加重大影响或对前一层共同施加重大影响；如果不存在一致行动人，则关联关系映射为被前一层施加重大影响或对前一层施加重大影响；如果计算后的关联方穿透后合计持股比例小于第二预设阈值，在初步确定关联方名单直接删除关联方信息，得到最终关联方名单；对于自然人股东的任职信息或亲属关系分别映射为前一层的对应任职信息或亲属信息；对于企业股东中高管的任职信息或亲属关系分别映射为前一层的对应任职信息或亲属信息；对于商业银行内部员工的任职信息或亲属关系分别映射为前一层的对应任职信息或亲属信息。

全文数据：

权利要求：

百度查询： 山东省城市商业银行合作联盟有限公司 一种商业银行关联方及关联关系的识别方法及装置

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