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申请/专利权人：中国银联股份有限公司
摘要：本发明公开了一种套现团伙严重等级划分方法及系统，所述方法包括以下步骤：步骤S1、根据数据采集装置获取套现团伙中商户涉及的所有原始交易数据，利用过滤条件对交易数据过滤；步骤S2、根据团伙涉及的过滤交易数据，统计团伙的业务性特征，从而计算业务性分数和等级；步骤S3、基于团伙商户之间的共享卡创建团伙商户间的关联，构建出团伙商户网络，从而提取团伙性特征，并计算团伙性分数和等级；步骤S4、采用矩阵法，根据套现团伙业务性和团伙性两个维度的等级，获得团伙的综合等级。所述方法和系统能够全面准确刻画套现团伙的特征，方便业务人员清晰了解团伙的套现严重程度，打造出团伙严重等级划分体系。
主权项：1.一种套现团伙严重等级划分方法，其特征在于，所述方法包括以下步骤：步骤S1、根据数据采集装置获取套现团伙中商户涉及的所有原始交易数据，利用过滤条件对交易数据过滤；步骤S2、根据团伙涉及的过滤交易数据，提取团伙的业务性特征，并利用团伙不同的业务性特征进行线性加权，计算业务性分数和等级；所述业务性特征指的是直接影响到团伙套现的规模和危害的特征；其中，步骤S2中，计算业务性分数和等级的过程如下：S2a.根据团伙商户对应的过滤交易数据，从交易总体方面进行聚合统计，得到团伙的业务性特征；S2b.设定套现规则，从全量信用卡中筛选出套现信用卡后，仅在套现信用卡涉及的交易数据范围内统计业务性特征；S2c.利用团伙不同的业务性特征进行线性加权，计算得到业务性分数和等级；步骤S3、基于团伙商户之间的共享卡创建团伙商户间的关联，构建团伙商户网络，从而提取团伙性特征，并利用团伙不同的团伙性特征进行线性加权计算团伙性分数和等级；所述团伙性特征指的是描述团伙商户间联系程度和相似度的特征；所述共享卡为团伙商户之间共有的信用卡；步骤S4、采用矩阵法，根据团伙业务性和团伙性两个维度的等级，获得团伙的综合等级。
全文数据：
权利要求：
百度查询： 中国银联股份有限公司 一种套现团伙严重等级划分方法及系统
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